【資産公開】配当金生活を実現するためのポートフォリオ【2018年9月】

「複利のチカラで億り人」のひろめ(@hiromehods)です。今回は2018年9月29日(土)に集計した資産評価額(ポートフォリオ)を公開します。毎月の定点観測となってます。

前回 【ポートフォリオ】資産評価額を公開【2018年8月】

それでは今月もいってみましょう(^_^)/

アセットロケーション(資産配分)

日本株15%、米国株70%、現金15%を目安にポートフォリオを調整しています。日本株の値上がりによって日本株の比率が比率が高くなっています。米国株を比率が足りてないので、日本株を売って高配当米国株をもう少し買ってもいいですね。最近気になっているのはイギリスADRのブリティッシュアメリカンタバコ(BTI)です。

 

日本株367万円22.9%
米国株1018万円63.5%
USドル10万円0.6%
日本円208万円13.0%
合計1603万円100.0%

 

2018年9月の円建て換算額は、1603万円でした。為替レートは1ドル=113.69円となってます。ひと月前より2.41円ほどの円安なので、かなり円安に動きました。おかげで米国株の円建て評価額が上がっています。配当金も地味に振り込まれてました。

 

米国株ポートフォリオ

2018年9月29日(土)時点で保有している米国株の円建て換算額は、1018万円(前月比+43万円)でした。9月は米国株の売買をしていないので保有銘柄に変化はありません。

 

銘柄保有株数平均取得株価
IBM170株152.74ドル
MO850株57.91ドル
T90株32.78ドル
NGG75株58.65ドル
UL100株38.90ドル
WWR600株1.92ドル
WBK4株25.02ドル

※特定口座とNISA口座の合計

 

日本株ポートフォリオ

2018年9月29日(土)時点で保有している日本株の評価額は、367万円(全月比+49万円)でした。

銘柄保有株数平均取得株価
チャームケア(6062)1600株875円
ステップ(9795)500株1690円

 

NISA枠で購入したチャームケア(6062)の株価が伸びたことで日本株の資産評価額が上がっています。ボラティリティの大きい日本の小型株ということもあり、9月は1日で14%も下落するなんてこともありました。最終的に月末にかけて株価を戻していますが、年末時点でどうなるか分かりませんね。

 

現金(キャッシュ)比率

現金218万円13.0%
株式1385万円86.4%
合計1603万円100.0%

※現金は「USドル+日本円」の合計金額

 

ポートフォリオに占める現金の割合は、13.6でした。現金比率は15%を目安にポートフォリオを調整しています。毎月の貯蓄効果+配当金で現金比率がジワジワ増えています。

 

【2018年9月】配当金生活を実現するためのポートフォリオまとめ

2018年に入ってからの資産推移は、2月が-120万円、3月が+41万円、4月が+35万円、5月が+11万円、6月が+29万円、7月が+57万円、8月が+58万円、9月が+143万円となっています。株高+円安+貯蓄効果で、節目の1500万円を突破することができました。

 

チャームケア(6062)の株価上昇だけで約50万円のプラスなので、今後もこの調子が続くことは思えませんが、年末時点で1500万円を維持できるように毎月の貯蓄を継続していきます。