【資産公開】配当金生活を実現するためのポートフォリオ【2018年6月】

「複利のチカラで億り人」のひろめ(@hiromehods)です。今回は2018年6月30日(土)に集計した資産評価額(ポートフォリオ)を公開します。毎月の定点観測ですね。

前回 【ポートフォリオ】資産評価額を公開【2018年5月】

それでは今月もいってみましょう(^_^)/

アセットロケーション(資産配分)

日本株15%、米国株70%、現金15%を目安にポートフォリオを調整しています。米国株の比率がまだ足りてないですね。NISA枠120万円がまだ残っているので、それを使い切ればおよそ70%近くにはなると思います。

 

日本株180万円13.4%
米国株861万円64.0%
USドル21万円1.6%
日本円283万円21.0%
合計1345万円100.0%

 

2018年6月の円建て換算額は、1345万円でした。為替レートは1ドル=110.69円となってます。ひと月前より1.3円ほど円安になってますね。今月は夏のボーナスがあったので、貯蓄効果で資産は前月比+29万円でした。

 

2018年6月22日にステップを300株購入しています。これで同社の株は500株(計85万円分)保有することになりました。株主優待のクオカードが500株で2000円分をもらえるので、株価が下がってきたところを拾いました。

名称購入数購入株価
ステップ(9795)300株1705円

 

米国株ポートフォリオ

2018年6月30日(土)時点で保有している米国株の円建て換算額は、861万円(前月比-20万円)でした。6月は特に売買をしなかったので保有銘柄に変化はありません。

銘柄保有株数平均取得株価
IBM245株148.61ドル
MO360株55.82ドル
T275株32.78ドル
NGG150株58.65ドル
UL100株38.90ドル
TDW19株119.37ドル
HMY400株2.50ドル
WWR600株1.92ドル

※特定口座とNISA口座の合計

 

日本株ポートフォリオ

2018年6月30日(土)時点で保有している日本株の評価額は、180万円でした。ステップを300株ほど買い増したため、日本株の保有額が上がっています。

銘柄保有株数平均取得株価
チャームケア(6062)400株250円
ステップ(9795)500株1713円
楽天(4755)200株745円

 

チャームケア(6062)は2014年のNISA枠で購入したものです。2018年5月時点での含み益は80万円ほどで株価は4倍以上になりました。ステップ(9795)と楽天は2018年5月に初めて購入したばかりの銘柄となります。日本株はポートフォリオ全体の15%を目安に保有を続ける予定です。

 

現金(キャッシュ)比率

現金304万円22.6%
株式1041万円77.4%
合計1345万円100.0%

※現金は「USドル+日本円」の合計金額

 

ポートフォリオに占める現金の割合は、22.6%でした。現金のほとんどが日本円です。現金比率15%を目安にポートフォリオを調整しているため、ニーサ枠120万円分を使って【BTI】ブリティッシュアメリカンタバコや【MO】アルトリアグループの購入を検討しています。最近、タバコ株の値動きが激しくて買おうと思ってもなかなか手を出せずにいるというのが実情です。

 

【2018年6月】配当金生活を実現するためのポートフォリオまとめ

2018年に入ってからの資産推移は、2月が-120万円、3月が+41万円、4月が+35万円、5月が+11万円、6月が+29万円となっています。2018年上半期は、株式の運用成績が横ばいで給与(ボーナス)からの貯蓄でトータル資産を増やしたというのがハイライトですかね。

 

やはり生活費を抑えて貯蓄をしながら、手堅い高配当株を随時購入していくスタイルが一番再現性の高い資産の増やし方だと感じます。いわゆる入金投資法というやつですね。5年~10年続けていれば間違いなく独身一人暮らしの生活費の半分以上は配当金でまかなえるようになると思います。

ひろめ

アーリーリタイアに向けて淡々と自分のやるべきことを継続していきます。読者さんも一緒に目標に近づいていきましょう!