【資産公開】配当金生活を実現するためのポートフォリオ【2018年7月】

「複利のチカラで億り人」のひろめ(@hiromehods)です。今回は2018年7月28日(土)に集計した資産評価額(ポートフォリオ)を公開します。毎月の定点観測となってます。

前回 【ポートフォリオ】資産評価額を公開【2018年6月】

それでは今月もいってみましょう(^_^)/

アセットロケーション(資産配分)

日本株15%、米国株70%、現金15%を目安にポートフォリオを調整しています。米国株の比率がもう少し足りてないので、年内までにはNISA枠120万円を使って株を買う予定です。

 

日本株205万円14.6%
米国株893万円63.7%
USドル25万円1.8%
日本円279万円19.9%
合計1402万円100.0%

 

2018年7月の円建て換算額は、1402万円でした。為替レートは1ドル=111.03円となってます。ひと月前より0.3円ほどの円安なので、ほぼ横ばいといった感じです。保有銘柄の決算がそこそこよかったこともあり、株高+貯蓄効果で資産は前月比+57万円でした。

 

2018年7月10日にステップを100株だけ購入しています。これで同社の株は600株(計100万円分)保有することになりました。株価がさらに下がってきたので100株だけ拾いました。

名称購入数購入株価
ステップ(9795)100株1568円

 

米国株ポートフォリオ

2018年7月28日(土)時点で保有している米国株の円建て換算額は、861万円(前月比+32万円)でした。7月も米国株の売買はなかったので保有銘柄に変化はありません。

銘柄保有株数平均取得株価
IBM245株148.61ドル
MO360株55.82ドル
T275株32.78ドル
NGG150株58.65ドル
UL100株38.90ドル
TDW19株119.37ドル
HMY400株2.50ドル
WWR600株1.92ドル

※特定口座とNISA口座の合計

 

日本株ポートフォリオ

2018年7月28日(土)時点で保有している日本株の評価額は、205万円でした。ステップを100株ほど買い増したため、日本株の保有額が上がっています。

銘柄保有株数平均取得株価
チャームケア(6062)400株250円
ステップ(9795)600株1690円
楽天(4755)200株745円

 

チャームケア(6062)は2014年のNISA枠で購入したものです。2018年7月時点での含み益は70万円ほどとなっています。株価は3倍以上になりました。ステップ(9795)と楽天は2018年5月に初めて購入したばかりの銘柄となります。日本株はポートフォリオ全体の15%を目安に保有を続ける予定です。

 

現金(キャッシュ)比率

現金304万円21.7%
株式1098万円78.3%
合計1402万円100.0%

※現金は「USドル+日本円」の合計金額

 

ポートフォリオに占める現金の割合は、22.6%でした。現金のほとんどが日本円となっています。現金比率15%を目安にポートフォリオを調整しています。

 

NISA枠(120万円分)を使って【BTI】ブリティッシュアメリカンタバコの購入を検討していましたが、グロー(glo)がアメリカで承認されたことで株価が5%近く上がってしまいました。買いどきを逃しましたね。

 

残すところ【MO】アルトリアグループが購入候補になっているんですが、こちらも株価がじわじわと上がってきています。今月の決算後に-3%近く下げたあとに、翌日+3%戻しているような状況ですので、たばこ株は底を打ったのかもしれません。このままズルズルと買えないパターンも視野に入ってきました。笑

 

【2018年7月】配当金生活を実現するためのポートフォリオまとめ

2018年に入ってからの資産推移は、2月が-120万円、3月が+41万円、4月が+35万円、5月が+11万円、6月が+29万円、7月が+57万円となっています。6月にボーナスも入ったので、自己最高の資産評価額になりました。

 

NISA枠を使った米国株の新規投資は今月できませんでしたが、資産が増えたのでオッケーということにしておきましょう。秋には株価が下がる可能性も一応ありますからね。

 

ひろめは生活費を抑えて貯蓄をしながら、手堅い業績が見込める株式を随時購入していくスタイルでやっています。どちらかというと高配当バリュー寄りの投資法ですね。投資で資産を増やすのではなく、次のリセッションが来ても耐えられるような投資を目指しています。

ひろめ

2018年内に資産1500万円が見えてきました。アーリーリタイアに向けて淡々と継続していきます。
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